KYC 是 Know Your Customer的缩写，中文意思是“了解你的客户”。它是一种金融行业的合规要求，用于确保客户的身份真实性和合法性。金融机构在与客户建立业务关系时，需要通过收集和验证客户的身份信息，以便评估客户是否存在洗钱、恐怖主义融资等风险。
KYC 流程通常包括以下步骤：
客户识别：
确认账户持有人或实际收益人的身份。
信息收集：
收集客户的详细信息，如姓名、地址、出生日期、联系方式等。
身份验证：
通过证件、资料或其他方式验证客户的身份。
风险评估：
根据客户提供的信息评估其风险等级。
合规审查：
确保客户遵守相关法规和金融机构的内部政策。
KYC 不仅有助于金融机构防范风险，还能提高交易的安全性和透明度，符合反洗钱和反恐融资的国际标准。在加密货币和区块链领域，KYC 尤为重要，因为它涉及收集用户的个人信息以确认其身份合法和真实，从而保护用户和整个生态系统的安全。
