组合的标准差计算公式如下：
组合标准差公式
组合标准差 = √（比重1的平方 × 标准差1的平方 + 比重2的平方 × 标准差2的平方 + 2 × 比重1 × 比重2 × 标准差1 × 标准差2 × 相关系数）
简化公式
组合标准差 = √（资产权重^2 × 资产标准差^2）
相关系数的考虑
当资产之间的相关系数为1时，组合标准差等于各资产标准差的加权平均数。
当资产之间的相关系数小于1时，组合标准差小于各资产标准差的加权平均数。
当资产之间的相关系数为0时，组合标准差等于各资产标准差的简单平均数。
示例计算
假设有两种资产A和B，A的投资比例为W1，B的投资比例为W2，A的标准差为δ1，B的标准差为δ2，A和B的相关系数为r，则组合标准差δ组合为：
\[ δ组合 = \sqrt{（W1^2 × δ1^2） + （W2^2 × δ2^2） + 2 × W1 × W2 × δ1 × δ2 × r} \]
建议
在实际应用中，可以根据具体的资产权重、标准差和相关系数，选择合适的公式进行计算。对于多种资产的投资组合，可以逐步应用上述公式，或者使用金融软件来简化计算过程。
