核心资本充足率（Core Capital Adequacy Ratio, CCAR）是指核心资本与加权风险资产总额的比率。核心资本包括普通股、盈余、优先股、未分配利润、储务账户等，是银行资本中最重要的一部分。核心资本充足率是衡量银行抵御风险能力的重要指标，各国监管机构和巴塞尔协议对此都有明确的要求。
根据《巴塞尔协议Ⅲ》的规定，核心资本充足率的最低要求为不低于6%。此外，中国银保监会发布的《商业银行资本管理办法》中也有类似的规定，要求核心一级资本充足率不得低于5%。
核心资本充足率的计算公式为：
\[ \text{核心资本充足率} = \frac{\text{核心资本}}{\text{加权风险资产总额}} \times 100\% \]
其中，核心资本是指银行永久使用和支配的自有资金，包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、储务账户和公开储备等。
综上所述，核心资本充足率是衡量银行资本充足性的关键指标，各国监管机构和巴塞尔协议对其有明确的要求，计算公式为核心资本除以加权风险资产总额乘以100%。
